近日，廣發(fā)銀行杭州西湖支行依托智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng)精準(zhǔn)識(shí)別異常交易，通過快速止付及警銀高效協(xié)作，成功為客戶挽回52萬元資金損失，展現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與公安部門聯(lián)防聯(lián)控的反詐效能。

6月17日凌晨，客戶接到一通自稱“抖音客服”的電話，對(duì)方以其抖音賬戶存在異常為由，誘導(dǎo)客戶提供銀行驗(yàn)證碼，并通過人臉識(shí)別提前支取定期存款。詐騙分子的“話術(shù)陷阱”迅速奏效，客戶賬戶隨即出現(xiàn)兩筆共計(jì)32萬元的定期存款支取交易。然而，這場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的騙局在廣發(fā)銀行強(qiáng)大的智能風(fēng)控系統(tǒng)前“露出馬腳”。系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)到該賬戶在非常規(guī)時(shí)段發(fā)生敏感操作，立即觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。廣發(fā)銀行迅速啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，第一時(shí)間暫停賬戶交易權(quán)限。

17日8時(shí)50分，營(yíng)業(yè)室主任多次撥打客戶電話卻始終無法接通，憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，銀行工作人員迅速判斷客戶正處于被詐騙的緊急狀態(tài)，立即對(duì)賬戶采取止付措施，并同步聯(lián)系轄區(qū)派出所。民警接警后快速出警，警銀雙方爭(zhēng)分奪秒展開資金追蹤。經(jīng)過多方協(xié)作，成功攔截剩余待轉(zhuǎn)出資金20萬元，最終為客戶挽回全部50多萬元損失。

當(dāng)日中午12時(shí)，驚魂未定的客戶趕到銀行網(wǎng)點(diǎn)，得知資金被成功攔截后激動(dòng)不已，對(duì)銀行工作人員連聲道謝：“要不是你們反應(yīng)這么快，我辛苦攢的錢就全沒了！”

轄區(qū)派出所經(jīng)審查確認(rèn)電信詐騙事實(shí)后，對(duì)廣發(fā)銀行的專業(yè)表現(xiàn)給予高度評(píng)價(jià)：“貴行工作人員在面對(duì)緊急情況時(shí)，展現(xiàn)出高度的敬業(yè)精神和專業(yè)素養(yǎng)，迅速響應(yīng)、精準(zhǔn)操作，為攔截詐騙資金爭(zhēng)取了寶貴時(shí)間?！?/p>

未來，廣發(fā)銀行杭州分行將持續(xù)深化賬戶異常排查，加強(qiáng)警銀合作，同時(shí)通過線上線下多渠道開展反詐宣傳，提升公眾防騙意識(shí)與應(yīng)急應(yīng)對(duì)能力，為守護(hù)群眾“錢袋子”提供更堅(jiān)實(shí)的保障。

來源：廣發(fā)銀行杭州分行（金夢(mèng)婷）