近日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》），并于8月4日～9月3日面向社會公開征求意見。

《征求意見稿》與2022年1月監(jiān)管部門發(fā)布過的一版《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）相比，簡化了對于現(xiàn)金存取的盡職調(diào)查要求，其中不再保留5萬元以上現(xiàn)金存取款需“了解并登記資金來源和用途”的相關(guān)表述。

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